株式会社信興グッドフェイス（以下「当社」）は、「顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）」
に基づく取組状況について、以下のとおりKPIを設定し、その実績を公表いたします。

 

本KPIは当社の業務運営が顧客本位であるかを評価する指標として設定しており
今後も継続的に見直し・改善を行ってまいります。

 

■１．顧客の最善の利益の追求（原則２）

 

【KPI実績】

◇ 意向確認シート取得率：92.3％ 

※算定方法：契約件数に対する意向確認取得件数の割合

 

◇ 面談記録・対応履歴入力率：88.7％ 

※算定方法：対応案件に対する入力完了件数の割合

 

◇ 商品・制度研修実施回数：年5回 

※算定方法：年間実施回数

 

【講評】

意向確認および対応履歴の整備は一定水準に達しているものの、全件対応には至っていない。2025年度は入力ルールの徹底およびチェック体制の強化が必要。

 

■２．利益相反の適切な管理（原則３）

【KPI実績】

◇ 意向確認・募集プロセス点検実施率：90.1％ 

※算定方法：点検対象案件に対する実施割合

 

◇ 代理店自己点検：年1回実施 

◇ 募集人自己点検：年1回実施 

 

【講評】

 

定期点検は実施されているが、募集プロセスの記録精度にばらつきが見られる。標準化および記録精度の向上が課題。

 

■３．重要な情報の分かりやすい提供・手数料等の明確化（原則４・５）

【KPI実績】

◇ 「お客さまの声」収集件数：24件 

※算定方法：年間受付件数

 

◇ 募集プロセス・説明品質チェック：年10回 

※算定方法：実施回数

 

◇ 高齢者対応実施記録率：85.4％ 

※算定方法：対象案件に対する記録割合

 

【講評】

情報提供体制は概ね整備されているが、高齢者対応の記録徹底に課題が残る。説明プロセスの形式化および記録義務の明確化が必要。

 

 

■４．お客さまにふさわしいサービスの提供（原則６）

【KPI実績】

◇ 早期更改率（30日前完了）：74.8％ 

※算定方法：満期契約に対する早期更改割合

 

◇ 満期60日前アプローチ実施率：89.6％ 

※算定方法：対象案件に対する実施割合

 

◇ 事故対応初動対応率：91.2％ 

※算定方法：事故受付に対する当日対応割合

 

【講評】

 

満期管理および事故対応は概ね良好であるが、早期更改率の向上余地がある。事前アプローチ体制の強化が必要。

 

■５．従業員に対する適切な動機づけ（原則７）

【KPI実績】

 

◇ 社内教育実施：年11回 

◇ コンプライアンス研修：年11回 

◇ 個人面談実施：年4回 

◇ 計上不備率：0.8％ 

※算定方法：全計上件数に対する不備件数割合

 

【講評】

教育体制は継続的に実施されているが、計上不備率の改善が課題。事務品質管理の強化が求められる。

 

■【総括】

 

2024年度は、顧客本位の業務運営に向けた体制整備および運用は一定程度進展したものの、記録の徹底および業務品質の均一化に課題が見られた。

 

2025年度は、KPIの目標設定を明確化するとともに、進捗管理およびチェック体制の強化により、より実効性の高い業務運営を目指す。